Виртуальные валюты: Как отмыть $6 млрд и получить 30 лет тюрьмы

Интернет Безопасность Бизнес Госрегулирование
мобильная версия
, Текст: Сергей Попсулин
Артуру Будовски грозит до 30 лет заключения за создание электронной платежной системы и виртуальной валюты Liberty Reserve, позволившей в период с 2006 по 2013 г.г. криминальным структурам во всем мире отмыть свыше $6 млрд.

Основателю электронной платежной системы Liberty Reserve 40-летнему Артуру Будовски (Arthur Budovsky) украинского происхождения грозит до 30 лет заключения в американской тюрьме. Ему предъявили обвинение в причастности к схеме по отмыванию $6 млрд.

Помимо Будовски, были арестованы еще 6 человек, четверо из которых признали свою вину. Расследование проходило при участии правоохранительных органов в 17 государствах, включая Великобританию, Китай, Россию, Марокко и Швейцарию.

Будовски был арестован в мае 2013 г. в аэропорту Мадрида при перелете из Марокко в Коста-Рику и в позапрошлую пятницу, 10 октября, экстрадирован в США, где сейчас находится под стражей. В прошлый вторник, 14 октября, Будовски впервые предстал перед окружным судьей в Нью-Йорке. Он заявил, что не признает себя виновным. Адвокат задержанного не стал требовать внести залог.

Судья Денис Коут (Denise Cote) назначила проведение судебных слушаний по делу Будовски на сентябрь 2015 г. Слушания займут около месяца, сообщает AFP.

Обвинение Артуру Будовски было предъявлено в мае 2013 г. прокурором штата Нью-Йорк Притом Бхарарой (Preet Bharara). Он заявил, что дело Будовски является одним из крупнейших дел в истории системы правосудия США, связанное с отмыванием денежных средств.

Власти США предъявили Будовски и его подельникам обвинение в создании незаконной платежной системы, позволяющей преступникам отмывать денежные средства — с продажи наркотиков, оружия и детской порнографии, полученные путем взлома компьютеров и банковских карт.

В период действия Liberty Reserve с 2006 по 2013 г.г., пока систему не закрыли правоохранительные органы США, с ее помощью, по данным американских властей, было проведено не менее 55 млн незаконных транзакций по всему миру. Системой пользовались более миллиона человек, включая более 200 тыс. только в США.


Артур Будовски представл перед судом в Нью-Йорке

Liberty Reserve давала возможность переводить деньги в любую точку мира, указав всего лишь действующий адрес электронной почты при регистрации. Перевести в LR деньги можно было с банковской карты, банковским переводом, почтовым переводом или другим удобным способом. В самой системе деньги хранились в собственной виртуальной валюте под одноименным названием Liberty Reserve.

Когда владелец незаконного бизнеса хотел отмыть денежные средства, он обращался к посреднику, который обменивал реальные денежные средства на виртуальные Liberty Reserve в больших количествах. Как правило, такие посредники находились в другой стране — Малайзии, Нигерии, Вьетнаме и др. Посредник получал небольшую комиссию за услугу, около 1% от суммы перевода. Если пользователь системы хотел обналичить денежные средства, он также обращался к посредникам, которые проделывали процедуру в обратном порядке.

Личность пользователя при этом установить было нельзя, так как, во-первых, он не указывал никаких идентификационных данных при регистрации, и, во-вторых, все операции со своим счетом в Liberty Reserve он проводит через посредников, находящихся в другом государстве.

«Вам не нужно было предоставлять ваши полные данные или персональную информацию. Поэтому не существовало ни единого способа отследить вас. В этом заключалась красота системы», — пояснил The Guardian научный сотрудник Мичиганского универститета Адитья Суд (Aditya Sood).

Функциональность системы дополнял защищенный мессенджер, который, по словам создателей, «был гораздо надежнее электронной почты и современных служб обмена мгновенными сообщениями».

Кроме того, Liberty Reserve позиционировалась как самостоятельная виртуальная валюта. Разработчики системы предлагали владельцам сайтов установить форму приема платежей в Liberty Reserve. По словам американских властей, эта возможность пользовалась популярностью в основном также у продавцов незаконных товаров.

В 2007 г. власти США уже предъявляли Будовски и его коллеге Владимиру Катцу (Vladimir Kats) обвинение в создании незаконного финансового сервиса Gold Age, похожего на LR. Но тогда они получили лишь условное наказание. После этого Будовски покинул США и получил гражданство Коста-Рики, где и открыл Liberty Reserve.