Спецпроекты

Власти банкротят банк Натальи Касперской

3250
Бизнес Законодательство Кадры Финансовые результаты ИТ в банках

Центробанк России подал заявление о банкротстве Нэклис-банка, принадлежащего Наталье Касперской. 10 января 2020 г. банк лишился лицензии из-за признаков вывода активов.

Грядущее банкротство

Главное управление Центробанка (ЦБ) России по Центральному федеральному округу подало в Арбитражный суд Москвы заявление о банкротстве Нэклис-банка, совладелицей которого является Наталья Касперская. Рассмотрением дела о банкротстве займется судья Валерий Марасанов.

Заявление о банкротстве Нэклис-банка Центробанк подал 17 января 2020 г., спустя десять дней с момента отзыва у него лицензии. Как сообщал CNews, приказ об отзыве был опубликован на сайте регулятора 10 января 2020 г. На момент публикации данного материала к ответу по делу не были привлечены третьи лица, дата рассмотрения дела тоже не была назначена.

Наталье Касперской, президенту ГК InfoWatch, по собственным данным Нэклис-банка, принадлежит 64-процентная доля в нем. Она владеет ею через кипрскую компанию Organat Financial Ltd (принадлежит Касперской). Причиной отзыва лицензии стали полная утрата банком собственных средств, а также ряд нарушений законодательства о банковской деятельности и нормативных актов Банка России. Помимо этого, в банке были выявлены операции, имевшие признаки вывода активов. Всю информацию о проводившихся банком операциях с признаками уголовно наказуемых деяний ЦБ передал в правоохранительные органы.

Актуальное положение дел

На 20 января 2020 г. Нэклис-банк был лишен лицензии за то, что в результате операций по замещению активов на его балансе образовался портфель потенциально невозвратных ссуд физлиц на 1,3 млрд руб. С 10 января 2020 г. в банке назначена временная администрация Центробанка, и ее деятельность продлится вплоть до назначения конкурсного управляющего или ликвидатора. Все полномочия кредитной организации приостановлены, в том числе была аннулирована лицензия на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг.

kasperskaya600.jpg
Над банком Натальи Касперской нависла угроза банкротства

По словам Натальи Касперской, она пока не планирует предпринимать какие-либо действия в связи с отзывом лицензии у Нэклис-банка. Об этом она заявила в интервью радиостанции «Говорит Москва».

Она также рассказала CNews о неоднократных попытках спасти банк. «Меняла менеджмент, создавала совет директоров, проводила докапитализацию банка за счет личных средств, но это не помогло: “Во-первых, лично у меня нет достаточной квалификации, я не банкир, а проблемы были зарыты ниже моего уровня компетенции. Во-вторых, проблемы, созданные другими людьми, нужно было заливать моими деньгами, мне это, в конце концов надоело”», – сообщила CNews Наталья Касперская.

Выплаты вкладчикам

Нэклис-банк входит в число участников системы страхования вкладов. Выплатами вкладчикам займется государственное «Агентство по страхованию вкладов». Возврат денежных средств начнется, как сказано в сообщении агентства, «не позднее 24 января 2020 г.».

Вкладчики могут рассчитывать на возврат 100% остатка средств, если он не превышает 1,4 млн руб. в совокупности на одного вкладчика, с учетом начисленных процентов по вкладам.

Банк из третьей сотни

Нэклис-банк был основан в декабре 1991 г., и по состоянию на 20 января 2020 г. он занимал 251 место по величине активов в российской банковской системе. Основное направление его деятельности – обслуживание и кредитование физических и юрлиц в дополнение к операциям на межбанковском рынке.

Наталья Касперская заявила в своем аккаунте Facebook, что стала совладелицей Нэклис-банка три года назад «не по своей воле», когда «по знакомству» положила в него крупный депозит. Банк несколько лет выплачивал проценты по вкладу, но затем не смог вернуть депозит, и в итоге руководство банка предложило конвертировать депозит в долю в банке.

Касперская владеет основной долей в банке, еще 4,57% принадлежит компании ООО «Лорэнс-стар», зарегистрированной, по данным ЕГРЮЛ в Москве в ноябре 2002 г. Генеральный директор – Сергей Матренюк, уставный капитал – 35,45 млн руб.

Оставшаяся доля банка принадлежит физлицам. В их число входят: директор и совладелец АО «Авиа-проект» Сергей Шейгас (доля 4,41%), участник гильдии финансовых менеджеров Вячеслав Адров (6,21%), совладелец компании «Русский мак» и соучредитель общественной организации по защите гражданских прав «Справедливость» Дмитрий Мухин (4,54%), а также Алексей Блохин, владеющий почти 20-процентной долей в «Лорэнс-старе». Его доля в банке составляет 5,66%.

Внутренний корпоративный конфликт в банке

По данным картотеки арбитражных дел, в арбитражных судах Москвы на момент публикации материала рассматривалось (или было рассмотрено) в общей сложности семь дел против Нэклис-банка, инициатором которых является один из его акционеров – Дмитрий Мухин.

В августе 2019 г. арбитражным судом было вынесено решение об отказе Мухину в принятии его искового заявления № А40-225375/2019 к банку о признании не вступившим в законную силу договора. В ноябре 2019 г. суд удовлетворил иск № А40-150740/2019, в котором Мухин требовал от Нэклис-банка предоставить ему все копии протоколов общих собраний общества за период с 2017 по 2019 г. Также он требовал предоставить копии протоколов заседаний совета директоров, заседаний ревизионной комиссии, правления общества, отчетов службы внутреннего аудита за 2017-2018 гг., а вместе с ними – аудиторское заключение аудитора общества за 2017 и 2018 гг, и ряд других документов. Банк обжаловал решение, и апелляция будет рассмотрена 10 февраля 2020 г.

11 февраля 2020 г. суд рассмотрит иск Мухина № А40-342379/2019 от 30 декабря 2019 г., подробности о котором неизвестны. Третьи лица в деле – ООО «Торгово-производственная компания Русский деликатес» и АО «Элеватор Рамонский» из Воронежской области.

17 марта 2020 г. будет рассмотрен иск Мухина № А40-150418/2019 к банку «о признании решения общего собрания недействительным», поданный им в июне 2019 г. на момент публикации материала не было известно, о каком именно собрании идет речь. В списке третих лиц в деле числятся упомянутые владельцы долей в банке – Сергей Шейгас, Алексей Блохин, а также гендиректор «Лорэнс-стара» Сергей Матренюк.