Поделиться
«СМП Банк» внедрил ИТ-решение по противодействию легализации доходов
«СМП Банк» и компания «Диасофт» сообщили о завершении совместного проекта по внедрению решения Flextera «Противодействие легализации доходов».
По информации «СМП Банка», Flextera «Противодействие легализации доходов» позволяет автоматически формировать уведомления в ФСФМ и отчёты по запросам контролирующих органов без дополнительных трудозатрат сотрудников банка на сбор необходимой информации. Среди дополнительных опций решения в банке выделяют специализированные настройки для внутренних аудиторов, настраиваемые запросы и отчеты, в том числе статистические данные.
Особенностью решения «Диасофт» является готовность к внедрению новых положений регулятора, в частности положения ЦБ РФ от 2 марта 2012 г. №375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма».
«Российские банки всё больше внимания уделяют процедурам противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма на фоне ужесточения требований противолегализационного законодательства, — отметила Инга Тумасьева, руководитель службы финансового мониторинга «СМП Банка». — Это обусловлено, прежде всего, желанием эффективно управлять репутационными и правовыми рисками, а также стремлением качественно выстроить бизнес-процессы по контролю операций; обеспечить выполнение правил внутреннего контроля при росте бизнеса; защититься от недобросовестных клиентов с сомнительной репутацией и т.д. В этих целях разрабатываются ИТ-решения, такие как Flextera “Противодействие легализации доходов”».
Flextera «Противодействие легализации доходов» является многофункциональным решением, имеющим ряд особенностей, сообщили в «СМП Банке». Во-первых, в решении реализована функция электронного хранения и ведения анкет клиентов/представителей/выгодоприобретателей и мониторинга совершаемых ими финансовых операций с использованием 40 готовых алгоритмов контроля, которые позволяют настроить порядка 200 схем проверки операций практически любой сложности и глубины покрытия. Решение позволяет автоматически формировать письма клиентам для уточнения характера проводимых операций. Во-вторых, решение позволяет вести различные списки: ФСФМ, OFAC, SDN, внутренний список клиентов с сомнительной репутацией, список недействительных паспортов, а также создавать любые пользовательские списки. В-третьих, Flextera «Противодействие легализации доходов» позволяет централизованно контролировать операции многоофисного банка, разграничивать права доступа сотрудников в зависимости от их роли и вида выполняемых операций, осуществлять подробный аудит всех действий пользователей системы.
Благодаря совместной работе «СМП Банка» и «Диасофт» решение было успешно интегрировано в существующий ИТ-ландшафт банка с использованием встроенных интерфейсов.
Короткая ссылка
