Поделиться
ИТ проигрывают бой против отмывания денег
Как показал новый обзор консалтинговой компании KPMG, несмотря на существенный рост инвестиций в новые технологии против отмывания денег, многие банки до сих пор не в состоянии прослеживать финансовые транзакции, осуществляемые через разные страны.Несмотря на неутешительные результаты, банки в настоящее время вкладывают в ИТ денег, чем когда-либо. С помощью специальных программных средств они учатся бороться с отмыванием денег и выявляют все большее количество подозрительных транзакций.
По оценкам KPMG, способность банков противостоять отмыванию денег возросла за последние три года на 61%, и данная тенденция, согласно результатам исследования, будет наблюдаться и в следующие три года.
Как показал опрос, системы автоматического мониторинга транзакций являются основным элементом ИТ-стратегии, направленной против отмывания денег. При этом 61% респондентов используют системы собственной разработки, 45% - ПО сторонних разработчиков и 22% вообще не используют подобные системы. В то же время, в банках по-прежнему считают жизненно необходимым вмешательство человека – 94% опрошенных заявили, что в дополнение к технологиям рассчитывают и на бдительность персонала.
Более половины респондентов также заявили о том, что технологии против отмывания денег нуждаются в усовершенствовании. Банки предлагают улучшить идентификацию клиентов и мониторинг транзакций, ввести механизмы определения зависимостей в транзакциях, а не анализировать каждую транзакцию в отдельности. Кроме того, предлагается расширить электронные системы и ввести анализ историй транзакций.
Короткая ссылка
