Поделиться
Технологические решения для борьбы с отмыванием денег будут крайне востребованы
Финансовым учреждениям США в ближайшие годы придется существенно пересмотреть свои бюджеты, ассигнованные на развитие технологий, препятствующих отмыванию денег. Так, по данным исследовательской компании TowerGroup, в 2002 г. на эти нужды игроками финансового рынка будет израсходовано, как минимум, вдвое больше, чем в 2001 г.Главной причиной для столь серьезного пересмотра бюджетов аналитики компании называют последние изменения американского законодательства и, в частности, принятие 25 октября 2001 г. так называемого Патриотического Акта США (USA Patriot Act), который был расценен экспертами, как самый значимый нормативный документ в сфере регулирования финансового законодательства после Акта о банковской тайне (Bank Secrecy Act) 1970 г.
Практические требования, предъявляемые законодательством финансовым институтам, по оценкам аналитиков, могут быть резюмированы формулой "знай своего клиента". То есть, компаниям придется серьезно инвестировать в приложения, позволяющие обеспечить защиту от отмывания денег при осущетсвлении процедур открытия счета, определении прав собственности и прав пользования вносимыми средствами.
Наибольшим спросом, по оценкам аналитиков TowerGroup, в текущем году будут пользоваться системы хранения данных, электронные базы данных нормативных актов, а также информационные системы.
Короткая ссылка
