Experian представила новую линейку коробочных решений по аналитике для банков

Интеграция Бизнес-приложения ИТ в банках
мобильная версия
, Текст: Татьяна Короткова

Компания Experian в рамках Experian Analytics Forum 2016 представила коробочные решения по аналитике для банков. Как сообщили CNews в Experian, коробочные решения совмещают в себе стандартизированный подход и возможность адаптации под конкретную задачу банка. Например, это может быть разработка антифрод-модели на данных и правилах банка и любых внешних данных, используемых банком.

Новые решения Experian по аналитике охватывают все аспекты работы розничного бизнеса банка: оптимизация противодействия мошенничеству, в том числе с помощью данных кредитного бюро, оптимизация работы с просроченной задолженностью, управление портфелем и соответствие требованиям регулятора. Задача каждого коробочного продукта — решить проблему, стоящую перед финансовой организацией, с минимальными затратами и получить быстрый эффект от внедрения. Это, в свою очередь, поможет финансовым организациям повысить уровень обслуживания своих клиентов.

Проект «Управление портфелем» базируется на бенчмаркинге по данным бюро кредитных историй. Сравнение показателей кредитной организации со среднерыночными позволяет корректировать стратегии сбора просроченной задолженности и выдачи кредитов. Блок «Сегментация клиентов» позволяет оптимизировать работу с клиентами за счет выбора оптимальной стратегии для каждого кластера.

Решение «Сбор задолженности» включает в себя 2 этапа — взаимодействие с клиентом до появления задолженности и ранний сбор. Внедрение новых аналитических моделей и/или стратегий взаимодействия позволяет предотвратить возникновение просрочки и способствует возвращению клиента в график платежей.

«Аналитика на данных бюро» построена на изучении поведения должников по данным бюро кредитных историй и позволяет оперативно корректировать стратегии сбора задолженности для оптимизации и сокращения расходов.

В свою очередь, решение «Противодействие мошенничеству» представляет собой кастомизированный скоринг, основанный на данных срабатываний правил внутренних и внешних систем противодействия мошенничеству, информации, поступающей из кредитных бюро, и других доступных данных.

Решение в части соответствия стандартам Базель подразумевает валидацию одной выбранной модели — EAD, LGD, PD или более комплексный проект, включающий не только валидацию, но и передачу экспертизы непосредственно банку и тренинг. Это решение позволит банкам оптимизировать расходы на проект по внедрению стандартов Базель.

По утверждению Experian, все проекты могут быть реализованы в короткие сроки — 4-6 недель. Проекты, связанные с управлением модельным риском, внедряются чуть дольше — в срок до 10 недель.

Для каждого из коробочных предложений существует унифицированный набор данных, необходимых для реализации проекта. Такой подход позволяет финансовой организации провести точную предварительную оценку затрат внутренних ресурсов на подготовку и выгрузку данных, что обычно является одной из самых трудоемких частей аналитического проекта, пояснили в компании.

«Главная цель Experian — соответствовать требованиям рынка, поэтому в состав коробочных предложений мы включили наиболее востребованные комплексные решения: например, комплекс проектов по предотвращению попадания клиентов в просрочку позволит банку сократить объем формируемых резервов, — отметил Александр Чухланцев, коммерческий директор Experian в России и странах СНГ. — Мы только недавно приступили к внедрению наших коробочных решений и планируем расширить наше предложение, отвечая на обратную связь, которую мы уже сейчас получаем от наших клиентов с комментариями о том, какие еще решения они хотели бы видеть в “коробке”».