Статья

Банк «ЦентрКредит» внедряет международные стандарты управления на базе платформы «Контур»

ИТ в банках
мобильная версия
, Текст: Павел Притула

Один из крупнейших банков Казахстана последовательно реализует стратегию по внедрению инновационных управленческих технологий. Соответствовать стандартам мировых финансовых институтов обязывает не только сотрудничество с зарубежными партнерами, но и экономическая ситуация. Необходим переход к более детальному управлению доходностью, анализ цепочек формирования добавленной стоимости, возможность оперативного обнаружения резервов для сокращения затрат. Поддержку этих процессов обеспечила новая версия системы управления эффективностью бизнеса на платформе хранилища данных «Контур».

Банк «ЦентрКредит» (БЦК) – крупнейший универсальный банк Казахстана, завоевавший за свою более чем четвертьвековую историю репутацию надежного и динамично развивающегося кредитного учреждения. Сегодня БЦК входит в топ-5 в Казахстане по величине активов, имеет развитую филиальную сеть, активно участвует практически во всех государственных программах поддержки предпринимательства, является бесспорным лидером в области кредитования малого и среднего бизнеса страны.

Знаковым событием в истории банка стало заключение соглашения о стратегическом партнерстве с лидирующим финансовым институтом Южной Кореи Kookmin Bank. Оно не только укрепило положение банка на финансовом рынке, но и придало новый импульс развитию финансовой организации. Новый ключевой акционер, заинтересованный в ускоренном внедрении управленческих инноваций, стал инициатором масштабного плана по передаче бизнес-технологий из Kookmin Bank в БЦК. Гармонизация управленческих технологий в банке выполняется постепенно в течении нескольких лет в соответствии с Business Technology Migration Plan и охватывает области методического, организационного и информационного обеспечения банка.

Среднесрочный план развития банка на период с 2013 до 2017 гг. предполагает дальнейшее сокращение разрыва в уровне менеджмента со стратегическим партнером и консолидацию финансовой отчетности, решение задач по построению системы эффективного финансового планирования, управления доходностью бизнеса и минимизации потерь. Принятая банком ИТ-стратегия нацелена на укрепление его конкурентоспособности и сфокусирована на поддержке эффективного управления бизнес-процессами, внедрении систем, позволяющих управлять процентной и комиссионной политикой и продуктовым рядом, минимизировать затраты, выстраивать прозрачную систему стимулирования подразделений и филиалов. В числе первоочередных задач – совершенствование системы трансфертного ценообразования и системы аллокации расходов.

Статус проекта – высокий!

В БЦК с 2006 г. эксплуатировалась система управленческого учета (УУ) на базе хранилища данных «Контур» версии 2.5 (производства российской компании Intersoft Lab). Отчетность, формируемая системой, была востребована казначейством и бюджетным управлением банка. Однако при переходе на новые стандарты бизнеса она перестала удовлетворять пользователей с точки зрения детальности и частоты предоставления отчетов, а также поддержки новых моделей трансфертного ценообразования и аллокирования накладных расходов. Требовалось повысить оперативность подготовки отчетов, поскольку применявшаяся в течение 10 лет версия системы не могла обеспечить требуемую производительность для базы данных, размер которой превысил к тому времени 3 ТБ. В условиях изменения финансовой структуры банка и усложнения продуктового ряда увеличивалось отставание информационной модели управленческого учета от новых технологических стандартов.

Морально устаревшая система УУ не вписывалась в новую ИТ-стратегию банка, предполагающую ориентацию на высокоэффективные, масштабируемые и лучшие в своем классе решения. Требовался полный апгрейд системы.

При выборе поставщика нового решения банк снова сделал выбор в пользу компании Intersoft Lab, тиражные продукты которой в наибольшей степени удовлетворяли жестким требованиям банка в части функционала, гибкости и сроков внедрения. Выбор пал на новую версию хранилища данных «Контур» 3.1 на платформе СУБД Oracle и комплект приложений для управления эффективностью банковского бизнеса: «Управленческая отчетность», «Трансфертное управление ресурсами» и «Аллокации».

BPM – Business Performance Management, CPM –Corporate Performance Management – класс программного обеспечения для обеспечения управленческих и аналитических процессов планирования, выполнения, контроля и анализа для достижения стратегических целей организации.

Масштабный проект по внедрению новой системы управления эффективностью (BPM/CPM -системы) с самого начала получил в банке высокий статус, потенциальные пользователи системы проявили заинтересованность в решении задачи справедливой оценки результативности бизнес-подразделений. Всесторонняя поддержка проекта со стороны руководства банка явилась одним из факторов его успешной реализации.

Что кроется в деталях?

Проект включал два этапа. На первом было создано хранилище данных бухгалтерского учета (БУ) и автоматизированы процессы подготовки основных управленческих отчетов методом трансформации данных БУ. На втором этапе хранилище пополнилось данными по сделкам, был автоматизирован расчет трансфертных доходов и расходов; разработана методика и автоматизирована аллокация накладных расходов, а также автоматизировано формирование основных управленческих отчетов с корректировками по трансфертной стоимости ресурсов и аллокациям накладных расходов.

Проект был нацелен не только на получение вполне определенных бизнес-результатов, но и на оптимизацию ИТ-инфраструктуры банка. Единственным источником данных для в системы «Контур» стало единое корпоративное хранилище данных банка (ЕКХД). Банк перешел к использованию одной СУБД (Oracle) для АБИС, ЕКХД и BPM/СРМ-системы. В банке полностью отказались от интеграции систем по технологии файлового обмена в пользу использования единого высокопроизводительного промежуточного ПО Informatica Power Center. Для подготовки пакета управленческих отчетов презентационного качества используется единая система репортинга Cognos BI.

Характеризуя проект, управляющий партнер компании Intersoft Lab Валерий Чаусов рассказывает: «Несмотря на то, что внедрялся стандартный набор приложений для управления эффективностью, проект отличается несколькими интересными деталями.

Например, специально для этого проекта нами была адаптирована модель данных банковского ХД с учетом требований национального учета Казахстана. По ходу реализации проекта банку было предложено несколько нестандартных методических решений для повышения производительности и снижения затрат на поддержку при одновременном сокращении стоимости и сроков проекта. В частности, для расчета трансфертных цен предложен комбинированный подход с оценкой внутренней стоимости каждой сделки только для основных срочных инструментов (кредитов и депозитов), для остальных ресурсов трансфертные цены определялись по пулу счетов. Это дает требуемую банку точность для оценки прибыльности подразделений, продуктов и продуктовых групп, каналов продаж, и в то же время избавляет от необходимости собирать в ХД данные по всем финансовым инструментам».

Реализованная в банке модель аллокаций включает более 40 последовательных шагов распределения накладных расходов на десятки ЦФО, сотни банковских продуктов и сотни тысяч клиентов банка. Модель использует в качестве базы распределения автоматически вычисляемые на основе данных из хранилища коэффициенты (количество операций, клиентов и др.), таких коэффициентов вычисляется более 600 тыс. Показательно, что при такой огромной размерности расчет аллокаций занимает не более двух часов. «Консолидированную отчетность по требованию ключевого акционера пришлось готовить на двух языках – русском и корейском», – отмечает Валерий Чаусов.

Бизнес-итоги

В результате проекта банк максимально повысил гранулярность управленческой отчетности, что дало возможность объективно оценивать финансовую результативность отдельных подразделений, точек продаж, продуктов, продуктовых групп, клиентов, а значит, принимать обоснованные решения по развитию филиальной сети, управлению ценовой и продуктовой политикой.

Процесс составления каждой цифры в управленческой отчетности стал максимально прозрачен для бизнес-подразделений и руководства. Сотрудники получили комплект удобных управленских отчетов, в том числе максимально детализированные отчеты по показателям управленческого учета, отчеты по исполнению бюджета, отчеты для анализа доходности в различных аналитических разрезах. Кроме статичных отчетов, активно используются интерактивные OLAP-отчеты и отчеты настраиваемой структуры.

Директор департамента планирования и финансов банка Лариса Зданович отмечает: «На порядки повысилась оперативность подготовки отчетности. Так, расчет финансового плана ускорился в 80 раз, расчет трансфертных цен – в 20 раз, а расчет управленского баланса, который ранее не вписывался в технологическое окно, выполняется теперь за восемь минут. С новой версией BPM-системы «Контур» банк перешел к ежедневному режиму расчета показателей управленческого учета, что исключительно важно в условиях экономической нестабильности».